Vérifier et valider l'identité des utilisateurs avec le nouvel outil IDV de Trolley

Découvrez le nouvel outil de vérification d'identité de Trolley, pourquoi nous l'avons conçu, comment l'activer et pourquoi vous voudrez l'intégrer à vos processus d'accueil en un rien de temps.

L'économie de l'internet se développe rapidement et les plateformes de tous types accueillent chaque jour de nouveaux utilisateurs (vendeurs, indépendants, artistes, etc.). 

Pour suivre ce rythme, il est essentiel de disposer des outils et des processus permettant d'intégrer et de payer les nouveaux utilisateurs de manière transparente. Votre responsabilité en matière de connaissance du client (KYC) doit également suivre le rythme, sinon vous risquez de vous retrouver dans une situation où vous n'êtes ni l'un ni l'autre :

  1. s'enliser dans des processus manuels de vérification de l'identité, ou
  2. ne pas effectuer de contrôles KYC et s'exposer à des risques.

L'équipe de Trolley n'aime pas les mots "manuel" ou "risque", c'est pourquoi nous proposons une solution alternative.

Voici Trolley IDV, notre dernier outil qui utilise une technologie de vérification d'identité en direct et en plusieurs étapes pour valider l'identité de vos utilisateurs, ce qui vous permet de mieux faire confiance aux nouveaux inscrits et d'aller de l'avant avec votre croissance.

Poursuivez votre lecture pour en savoir plus.

Pourquoi les outils de confiance sont essentiels pour les plateformes modernes

En clair, il y a beaucoup d'argent qui circule sur l'internet. En 2023, 17,3 milliards de dollars de transactions de vente au détail en ligne auront lieu chaque jour.

De plus en plus, ces transactions se font par l'intermédiaire de places de marché/plateformes où un acheteur transige avec un vendeur d'un bien ou d'un service. Cela signifie que les vendeurs du monde entier voient de nouvelles opportunités de gagner et de prendre une part de ce gâteau.

Cependant, tous les vendeurs n'ont pas le même droit de participer. Des réglementations sont en place pour lutter contre la fraude financière, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Ces règles exigent des places de marché qu'elles connaissent leurs clients (KYC). La plateforme doit donc se renseigner sur l'identité de l'utilisateur, ses coordonnées bancaires, le type d'activités commerciales et d'autres informations d'identification, et les comparer à des listes de contrôle globales avant de transférer des fonds.

Cela n'empêche pas les mauvais acteurs d'agir mal, et les actions qui utilisent un identifiant légitime pour mener des activités illégitimes - comme l'usurpation d'identité et la prise de contrôle de comptes - sont de plus en plus courantes.

Les gouvernements du monde entier ont également pris conscience de cette tendance et mettent en place des lois qui obligent les plateformes en ligne à jouer un rôle actif dans la connaissance de leurs clients. 

Au moment de la rédaction de cet article, nous surveillons deux lois en particulier :

INFORM exige des places de marché en ligne qu'elles collectent des informations sur les comptes bancaires, les coordonnées et un numéro d'identification fiscale auprès des vendeurs tiers à fort volume. En outre, les places de marché en ligne doivent vérifier les informations qu'elles obtiennent des tiers vendeurs à grand volume et certifier qu'elles sont exactes au moins une fois par an.

L'ASD demande aux places de marché basées dans l'UE de procéder à une vérification similaire des titres de compétences des fournisseurs tiers, ainsi qu'à des obligations supplémentaires telles que la conformité dès la conception et des contrôles aléatoires.

Notre dernière nouveauté : Vérification de l'identité (IDV)

Jusqu'à présent, les places de marché et leurs équipes devaient maintenir une pile technologique parallèlement à des processus manuels pour collecter, vérifier, valider, filtrer et communiquer les processus KYC.

Pour rendre la vie aussi facile que possible, Trolley a repris tous les processus ci-dessus et les a intégrés directement dans notre plateforme existante en tant qu'outil IDV.

Désormais, dans un produit unique qui consolide déjà les flux de travail d'onboarding, les paiements, la synchronisation ERP et l'enregistrement des impôts sur l'année suivante, Trolley offre également aux équipes produit et conformité un processus d'onboarding robuste et sécurisé, les outils nécessaires pour collecter et vérifier les documents d'identité, et un tableau de bord pour gérer le risque de fraude.

La vérification de l'identité et la tenue de journaux d'audit contribuent à établir la confiance entre votre plateforme, vos destinataires et vos utilisateurs. Notre objectif est de vous permettre de vous affranchir des contrôles de conformité manuels, avec la tranquillité d'esprit de savoir que votre plateforme lutte contre la fraude en pilotage automatique. 

Le chariot IDV est intégré :

  • Vérification de l'identité et des documents : Collecte et validation de documents d'identité à l'aide de 11 000 modèles de documents d'identité officiels provenant de plus de 200 pays.
  • Validation de la photo en direct : Utilisez la puissance de la reconnaissance d'image pour vous assurer que l'identifiant téléchargé provient bien de la personne qui l'a soumis.
  • Preuve d'adresse et comparaisons d'âge : Vérifier les informations fournies lors de l'inscription, telles que l'adresse et la date de naissance, avec la pièce d'identité.
  • Tableaux de bord de suivi : Gérez le processus KYC et IDV à partir d'un seul écran où vous êtes alerté des mesures à prendre.

Vous vous demandez comment activer l'IDV dans Trolley ? Notre Centre d'aide vous explique les étapes à suivre. Et si vous cherchez plus d'informations, consultez notre FAQ sur l'IDV.

Faites confiance à Trolley pour gérer l'inscription des destinataires et l'IDV

Le processus KYC est important pour assurer la sécurité de l'économie en ligne pour toutes les parties concernées, et il est essentiel pour nous d'éliminer les frictions qui pourraient vous empêcher de mettre en œuvre un processus IDV idéal. Nous voulons que vous comptiez sur nous pour vous aider à instaurer la confiance chez vos destinataires.

Lorsque vous évaluez les solutions disponibles sur le marché, assurez-vous de prendre le temps d'examiner dans quelle mesure l'option s'adapte à vos flux de travail existants, à votre pile technologique existante et à la quantité de frais généraux qu'elle ajoute à vos processus. Nous sommes convaincus que notre solution tout-en-un d'onboarding, de paiement, de synchronisation, de fiscalité et, désormais, d'IDV vous offrira l'expérience la plus transparente disponible aujourd'hui.

Si vous souhaitez en savoir plus sur l'ajout de Trolley Trust ou de notre outil IDV, consultez notre page Trust. Si vous avez des questions sur les fonctionnalités ou les prix, n'hésitez pas à nous contacter.

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