Passer au chariot : Créer une boîte à outils pour faciliter les transitions et les transactions

Entreprendre une migration de plateforme de paiement en milieu de cycle peut présenter des défis majeurs pour les entreprises qui dépendent d'une expérience cohérente pour les bénéficiaires, mais en utilisant les bons outils pour rationaliser le processus, vous récolterez les bénéfices d'une mise à niveau presque immédiatement.

Un problème que nous n'avons pas en tant que fournisseur de solutions de paiement et d'imposition des entrepreneurs est de trouver les raisons pour lesquelles les gens veulent changer leur solution de paiement existante. Chaque jour, nous entendons parler de lacunes dans les fonctionnalités, d'UX/UI héritées, d'un support client médiocre, d'un manque d'itinéraires et d'intégrations manquantes, pour n'en citer que quelques-unes.

Cependant, l'impulsion de déménager dont nous entendons parler dans nos conversations est souvent contrebalancée par les frictions de la réalité : Une migration est souvent synonyme de travail pour toutes les personnes concernées. Pour les commerçants, la migration des données est difficile : le formatage est aléatoire, les données peuvent être perdues pendant le transfert, les systèmes et les formats de fichiers ne sont pas toujours compatibles.

En outre, il s'agit d'un défi pour les bénéficiaires dont l'expérience positive est cruciale pour le fonctionnement de nombreuses entreprises. Avec des dizaines de points de données, y compris bancaires (comptes), fiscales (TINS, W-8/W-9), et d'autres PII (noms, adresses, date de naissance), collectés auprès de chaque destinataire lors de leur intégration dans le portail ou le widget du destinataire, les déplacer est risqué et un peu effrayant pour la plupart des équipes qui s'en chargent elles-mêmes.

Alors, comment passer d'une plateforme de paiement à l'autre sans ajouter et transmettre des maux de tête ? Nous avons choisi de créer un ensemble complet d'outils pour aider les entreprises à transférer des informations vers Trolley aux niveaux les plus atomiques de notre façon de travailler : les détails validés des bénéficiaires et l'historique des paiements. Si nous transférons ces données proprement, le reste est facile.

Mais pour commencer, nous avons cherché à savoir qui pourrait bénéficier le plus d'une migration en douceur.

Pour qui construisons-nous ?

Nous savons que nos outils sont bénéfiques pour de nombreuses équipes avec des noms différents, mais nous savons généralement qu'il y a deux résultats principaux que les gens recherchent lorsqu'ils ajoutent ou passent à Trolley :

Les clients paient les entrepreneurs :

Ils travaillent dans la finance ou la comptabilité, paient des gens et gèrent les impôts de fin d'année liés à ces paiements. Pour l'instant, ils collectent les W8/W9, paient et déclarent manuellement ou utilisent une autre plateforme comme Tipalti, Stripe Connect ou Hyperwallet, mais il leur manque des fonctionnalités dont ils ont besoin pour faire face à l'augmentation du nombre de bénéficiaires. Le changement ne se fera que s'il n'interrompt pas le processus. S'il s'agit d'ajouter un outil, le changement doit se faire rapidement.

Les clients qui construisent des plateformes :

Ces développeurs et gestionnaires de produits construisent l'infrastructure d'une entreprise qui a besoin de rémunérer ses employés. Pour changer, ils pensent que les ingénieurs devront passer beaucoup trop de temps à déplacer des données et à créer de nouvelles API. Ils ne veulent pas avoir à "construire", même après avoir pris la décision "construire ou acheter".

En bref, l'objectif est de permettre aux gens de passer à Trolley sans frais supplémentaires.

Présentation de nos outils de migration vers Trolley - y compris l'importation W-8/W-9

Nous offrons à nos clients plusieurs façons d'importer l'historique des bénéficiaires et des paiements dans Trolley. Tout, des données des bénéficiaires aux informations bancaires validées, en passant par les W-8/W-9 et les détails KYC, peut être importé via CSV ou notre puissante API, et dans un futur proche, nous aurons des connecteurs de données disponibles.

Notre pile de migration Trolley vous permet :

• • Importer les informations W-8/W-9

     

    • • Plutôt que de collecter à nouveau des informations fiscales essentielles lorsque vous ajoutez Trolley à votre pile technologique, notre outil d'importation W-8/W-9 vous permet d'importer toutes vos informations fiscales existantes en une seule fois.

• • Valider les données du destinataire

     

    • • Au-delà de l'ajout de données, Trolley valide les détails d'acheminement des comptes bancaires et les informations fiscales (TINs/FTINs) pendant l'importation. Cela signifie que nous nous assurons que vous avez 100% confiance dans toutes les données que vous venez d'ajouter.

• • Importer des données de paiement

     

    • • C'est pourquoi nos outils sont conçus pour vous permettre d'apporter les informations nécessaires à l'enregistrement des paiements de chaque bénéficiaire pour l'ensemble de l'année fiscale et de les utiliser lors de la préparation de la déclaration d'impôt de l'année suivante.

• • Importer des données de vérification d'identité (KYC) (bientôt disponible)

     

    • • Lorsque vous validez et vérifiez vos clients à des fins de conformité, la conservation de ces données est inestimable pour établir et maintenir la confiance avec eux. Nous nous efforçons de permettre l'importation de ces informations critiques d'une manière qui s'intègre parfaitement à notre prochain produit de vérification d'identité.

Est-il facile de passer à Trolley ?

Même si nous aimerions que la solution soit accessible en un clic, ce n'est pas encore le cas.

Mais nous pensons que nos clients cherchent à travailler avec les outils qui répondent le mieux à leurs besoins, et ce changement ne devrait pas être lié à l'effort de développement ou au processus manuel nécessaire par rapport à l'utilisation des outils existants.

Les outils d'importation de Trolley réduisent le "verrouillage" technique en réduisant les frais généraux d'ingénierie tout en minimisant les préoccupations concernant l'intégrité des données. De plus, vos destinataires ne se rendront même pas compte qu'un changement a été effectué, puisqu'ils n'auront pas besoin de remplir à nouveau des formulaires ou de soumettre des informations une seconde fois. Si vous avez des questions sur ces outils de migration ou si vous souhaitez passer à Trolley, n'hésitez pas à nous contacter dès aujourd'hui - nousserons ravis de discuter avec vous de la possibilité d'effectuer des transactions avec Trolley le plus rapidement possible.